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7月重磅新書:《互聯網金融知識讀本》

探尋金融機構轉型“風口”,一本書讀透互聯網金融!
中關村互聯網金融研究院
7月重磅新書:《互聯網金融知識讀本》

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  • 商品編碼:201507101432117861
  • ISBN:978-7-300-21128-2
  • 出版社:中國人民大學出版社
  • 開本:16
  • 頁數:234
  • 包裝:
  • 出版時間:2015-07-10
  • 版次:
  • 印刷時間:2015-07-10
  • 印次:0
  • 用紙:
  • 品牌:中國人民大學出版社

內容簡介

互聯網金融近年來可謂風光日盛,堪稱“互聯網 ”時代的寵兒。但問題和風險也逐漸暴露,P2P逾期跑路屢見不鮮,眾籌、第三方支付等問題層出不窮,傳統金融機構互聯網化和移動化轉型迫在眉睫,亟需從實戰角度上一堂轉型“教程”?;诖?,中關村互聯網金融研究院組織編寫了本書。

本書精心設計了158個知識點,深入淺出地介紹了互聯網金融的起源與背景,對P2P、眾籌、貨幣基金、第三方支付等互聯網金融形態進行了詳實的介紹,對其中的法律問題和投資人保護進行了全面闡述,并對傳統金融機構的互聯網化和互聯網金融平臺的從業、創業與投資展開了深入探討,堪稱政府、金融機構、投資者、互聯網金融從業和創業者必備讀物!



作者簡介

中關村互聯網金融研究院

是在中關村科技園區管理委員會、北京市金融工作局、北京市海淀區人民政府等政府部門指導下,經民政部門核準設立的非盈利性社團組織,是中國互聯網金融領域首家綜合性研究機構,由著名經濟學家、財政部財政科學研究所研究員賈康任院長。

研究院主要承擔政府委托項目研究工作,通過行業研究、專業咨詢、企業評價、人才培養、論壇交流提升互聯網金融從業者綜合能力,加強互聯網金融機構能力建設,打造互聯網金融領域的官、產、學、研綜合服務信息平臺,引導行業健康、規范、可持續發展。

吳衛明

西北政法大學法學碩士,西安交通大學經濟與金融學院經濟學博士,研究方向為電子商務及網絡經濟,曾在國家核心期刊發表多篇相關論文。曾從事股權投資工作,現為上海市錦天城律師事務所合伙人,資深律師,長期致力于傳統金融及互聯網金融、私募基金、財富管理等領域的政策、法律問題研究。

專家推薦

互聯網金融可以說是“互聯網 ”時代的寵兒,互聯網開放、多元化的發展趨勢給互聯網金融市場帶來了無限的發展和想象空間。本書探討了新興互聯網金融機構進行“互聯網 ”的模式和風險,這對于我們把握新趨勢有著非常好的啟發和借鑒。

360聯合創始人、首席執行官  葉大清

 

互聯網金融是信息技術改變社會形態和經濟組織方式的又一例證,而互聯網金融的研究工作,也開始逐漸走向深入和具體。本書以互聯網金融知識的應用和實踐操作為特點,將互聯網金融的知識體系以更具有可讀性的方式展現給讀者。在把握理論的深度和實踐的廣度中做出了有益的嘗試,值得一讀!

 

中國信息經濟學會電子商務專業委員會主任  李琪

 

互聯網金融是利用信息技術改造金融行業,以及對金融產品要素進行再組合的產物。了解互聯網金融的原理,將金融的本質屬性與信息技術工具進行組合,是傳統金融機構升級轉型的關鍵。本書從當前市場流行的互聯網金融形態展開,進一步論述了傳統金融機構的互聯網化,具有較強的前瞻性和可讀性。


興業國際信托有限公司董事長  楊華輝


章節目錄

第一章 互聯網金融概論 

第一節 互聯網金融的起源與背景 

知識點互聯網金融現有的主要模式 

知識點互聯網金融誕生的國際和國內背景 

知識點互聯網金融與傳統金融的區別 

知識點互聯網金融與傳統小微金融機構的區別 

知識點目前國內互聯網金融發展概況 

第二節 互聯網金融的幾個模式 

知識點6 P2P:發展最快、風險高發的互聯網金融模式 

知識點眾籌模式:潛力巨大、亟須定位 

知識點第三方支付:互聯網金融重要的支付通道 

知識點互聯網金融門戶:讓小微金融支持無處不在 

知識點10 大數據金融:方法革命與未來趨勢 

知識點11 貨幣基金:風頭正勁的余額理財產品 

第三節 互聯網金融的主要陣營 

知識點12 草根系互聯網金融 

知識點13 電商系互聯網金融 

知識點14 門戶網站系互聯網金融 

知識點15 電信運營商系互聯網金融 

知識點16 傳統金融機構系互聯網金融 

知識點17 小微金融系互聯網金融 

知識點18 其他企業互聯網金融 

 

第二章 P2P網貸詳析 

第一節 國內外P2P的起源與發展概況 

知識點19 P2P的概念與特征 

知識點20 P2P模式的起源 

知識點21 國外P2P機構的產生 

知識點22 P2P平臺常見的業務模式 

知識點23 P2P的參與主體 

知識點24 國內P2P的發展現狀 

知識點25 P2P與傳統民間借貸的區別 

第二節 P2P大爆發深層原因剖析 

知識點26 監管因素:傳統金融準入門檻過高 

知識點27 供給因素:傳統金融產品供給不足 

知識點28 需求因素:融資難、融資成本高 

知識點29 技術因素:網絡技術、移動互聯技術的發展 

第三節 P2P平臺建設與產品設計 

知識點30 P2P平臺公司的設立與登記 

知識點31 P2P運營團隊的人員結構與要求 

知識點32 P2P網站的基本要素和注意事項 

知識點33 P2P外圍合作機構的選取 

知識點34 P2P產品的設計要點 

知識點35 P2P平臺的流動性風險及防范 

第四節 主流P2P模式與機構介紹 

知識點36 傳統“點對點”借貸模式——人人貸 

知識點37 線上線下相結合模式——紅嶺創投 

知識點38 準證券化模式——陸金所 

知識點39 自動匹配成交模式——拍拍貸 

 

第三章 P2P平臺的法律問題與投資人保護 

第一節 P2P平臺面臨的法律問題 

知識點40 P2P平臺自身的合法性 

知識點41 P2P投資人利息收益的合法邊界 

知識點42 債權轉讓的法律效力 

知識點43 債權分拆轉讓的法律效力 

知識點44 P2P借貸與非法集資的界限 

知識點45 債權轉讓后擔保的法律效力 

第二節 P2P平臺如何規避法律風險 

知識點46 合法、合規的產品設計 

知識點47 回避資金池,防范“非法集資”風險 

知識點48 對借款方資信進行審核,降低違約風險 

第三節 P2P平臺投資人的自我保護 

知識點49 如何選擇一家靠譜的P2P平臺 

知識點50 逾期或違約情況下的自我保護 

第四節 P2P合同的常見問題 

知識點51 P2P合同無紙化帶來的問題 

知識點52 P2P合同主體的身份鑒別 

知識點53 P2P融資合同的法律效力與生效時間 

知識點54 P2P融資合同的保存與保管 

知識點55 P2P合同的履行 

知識點56 P2P合同糾紛的訴訟管轄 

 

第四章 眾籌概論 

第一節 眾籌是什么

知識點57 眾籌的概念與起源 

知識點58 眾籌與傳統集資的區別 

知識點59 眾籌的分類 

知識點60 眾籌參與方的地位及作用 

知識點61 眾籌常見的流程 

知識點62 國內眾籌的發展現狀 

第二節 眾籌的典型案例 

知識點63 美微傳媒——失敗的股權類眾籌案例 

知識點64 3W咖啡——會籍式眾籌 

知識點65 天使匯和大家投——股權類眾籌 

知識點66 阿里“聚土地”——回報類眾籌 

第三節 眾籌的盈利模式與平臺建設 

知識點67 眾籌平臺的盈利模式 

知識點68 如何設計一個好的眾籌平臺 

知識點69 眾籌平臺的設立與登記 

知識點70 眾籌運營團隊的人員結構與要求 

第四節 眾籌產品設計 

知識點71 眾籌產品應具備的要素 

知識點72 怎樣設計好的眾籌產品 

知識點73 哪些行業適合眾籌模式 

知識點74 如何對眾籌項目進行審核 

第五節 如何參與眾籌 

知識點75 眾籌項目方怎樣參與眾籌 

知識點76 眾籌平臺如何參與眾籌 

知識點77 投資人如何參與眾籌 

知識點78 社會中介機構怎樣參與眾籌 

 

第五章 眾籌的風險與應對措施 

第一節 眾籌的信用風險 

知識點79 眾籌項目方的信用風險 

知識點80 眾籌平臺的信用風險 

知識點81 如何防范眾籌信用風險的發生 

第二節 眾籌的法律風險 

知識點82 非法吸收公眾存款的風險 

知識點83 擅自發行證券的風險 

知識點84 合同無效的風險 

知識點85 股東未做實名登記的風險 

第三節 法律風險的應對措施 

知識點86 嚴守法律底線,避免非法集資 

知識點87 合同約定合法、權利義務明確 

知識點88 股東實名登記 

 

第六章 貨幣基金——“寶寶”類理財產品 

第一節 “寶寶”類產品的源起和盈利模式 

知識點89 “寶寶”類產品是什么

知識點90 “寶寶”類產品的起源與發展現狀 

知識點91 “寶寶”類產品的交易原理 

知識點92 “寶寶”類產品如何盈利 

知識點93 “寶寶”類產品的影響 

第二節 各類“寶寶”產品的模式及盈利對比 

知識點94 余額寶的模式及收益 

知識點95 理財通的模式及收益 

知識點96 “京東小金庫”與蘇寧“零錢寶”模式及收益 

知識點97 百度“百賺”模式及收益 

第三節 “寶寶”類產品的風險和發展前景 

知識點98 “寶寶”類產品的風險 

知識點99 “寶寶”類產品的發展前景 

 

第七章 第三方支付 

第一節 第三方支付概況 

知識點100 第三方支付的概念 

知識點101 第三方支付如何運作 

知識點102 第三方支付的發展現狀 

知識點103 第三方支付的作用 

知識點104 第三方支付的發展趨勢 

知識點105 第三方支付機構的門檻與監管 

第二節 主流第三方支付平臺和模式簡介 

知識點106 銀聯商務及其模式 

知識點107 支付寶及其模式 

知識點108 財付通及其模式 

知識點109 拉卡拉支付及其模式 

知識點110 易寶支付及其模式 

第三節 第三方支付平臺的風險與應對 

知識點111 IT系統的操作風險 

知識點112 沉淀資金的安全風險 

知識點113 洗錢風險 

 

第八章 互聯網金融門戶 

第一節 互聯網金融門戶概況 

知識點114 什么是互聯網金融門戶 

知識點115 互聯網金融門戶的分類 

知識點116 互聯網金融門戶的經營特點 

第二節 典型互聯網金融門戶介紹及其盈利模式 

知識點117 P2P網貸類門戶及其盈利模式 

知識點118 信貸類門戶及其盈利模式 

知識點119 保險類門戶及其盈利模式 

知識點120 理財類門戶及其盈利模式 

第三節 互聯網金融門戶的發展潛力與趨勢 

知識點121 互聯網金融門戶的發展潛力 

知識點122 互聯網金融門戶的發展趨勢 

 

第九章 大數據金融 

第一節 大數據金融是什么

知識點123 什么是大數據 

知識點124 大數據金融的含義 

知識點125 大數據如何與金融結合 

知識點126 大數據金融的優勢 

第二節 大數據金融的作用原理 

知識點127 金融參與者行為分析 

知識點128 消除信息不對稱 

知識點129 依托供應鏈進行金融創新 

知識點130 為金融監管提供依據 

第三節 大數據的認識誤區和風險 

知識點131 大數據是信息收集與加工的結合 

知識點132 大數據應用的技術風險 

知識點133 大數據應用的法律風險 

 

第十章 傳統金融機構的互聯網化 

第一節 互聯網金融給傳統金融機構帶來的挑戰和機會 

知識點134 金融的互聯網“基因” 

知識點135 傳統金融機構互聯網化是必然趨勢 

第二節 銀行、保險、證券、小微金融機構的互聯網化實踐 

知識點136 商業銀行的互聯網化實踐 

知識點137 證券公司的互聯網化實踐 

知識點138 保險公司的互聯網化實踐 

知識點139 小微金融機構的網絡轉型 

第三節 傳統金融機構與互聯網金融競爭優勢與劣勢對比 

知識點140 互聯網金融的競爭優勢與劣勢 

知識點141 傳統金融機構的競爭優勢與劣勢 

第十一章 互聯網金融平臺的從業、創業與投資

第一節 互聯網金融從業者必備素質 

知識點142 金融專業知識必不可少 

知識點143 精通互聯網營銷 

知識點144 誠信守法是持久之道 

第二節 風控人員從業指南 

知識點145 金融法律、金融監管政策是風控的基礎 

知識點146 充分了解融資主體 

知識點147 建立標準化的合同文本體系 

第三節 項目人員從業指南 

知識點148 融資方資信調查指南 

知識點149 項目盡職調查指南 

知識點150 項目融資方式的比較分析 

知識點151 項目擔保方式比較分析 

知識點152 融資協議要點 

第四節 互聯網金融平臺常見的風險 

知識點153 信用風險 

知識點154 網絡與IT系統風險 

知識點155 法律及監管風險 

第五節 互聯網金融平臺投資人如何自我保護 

知識點156 抵制高回報誘惑 

知識點157 怎樣選擇互聯網金融平臺 

知識點158 如何通過法律途徑保護權益


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